根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2015年6月10日至7月31日，省委第一巡視組對富滇銀行股份有限公司（以下簡稱“富滇銀行”）進行了專項巡視，并于8月28日反饋了巡視意見。富滇銀行高度重視，立即研究制定整改方案，明確整改措施、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、整改牽頭部門和工作進度，全力推進整改落實。當(dāng)前，整改工作已取得階段性成果。按照黨務(wù)公開原則和巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視反饋意見整改情況予以公布。
一、行黨委高度重視，把抓好整改列為頭等大事
省委第一巡視組反饋意見后，行黨委高度重視，立即召開黨委會進行專題研究，一致認為省委巡視組的反饋意見實事求是，指出的問題切中要害，提出的意見建議中肯務(wù)實，充分體現(xiàn)了省委巡視組對富滇銀行的關(guān)心愛護以及對巡視職責(zé)的負責(zé)和擔(dān)當(dāng)。富滇銀行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部高度統(tǒng)一思想，以對省委負責(zé)、對富滇銀行負責(zé)的態(tài)度，把整改作為當(dāng)前和今后一段時期的頭等大事，并以此為契機全面推進富滇銀行的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。
（一）整改工作堅持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求。行黨委明確要求，對巡視組提出的問題和事項必須“事事有回音、件件有落實”，不回避、不隱瞞；對存在問題必須著力從主觀上找原因，不辯解、不推脫；整改工作必須對著問題下手，不繞道、不退讓；查找和解決問題必須舉一反三，推動同類問題和相關(guān)問題的解決；整改和落實工作必須限時完成，確保整改工作扎實推進；整改措施不落實不放過，有關(guān)問題不解決不放過；整改工作與經(jīng)營發(fā)展兩手抓，兩不誤，兩促進；把整改作為檢驗“三嚴(yán)三實”、“忠誠干凈擔(dān)當(dāng)”的重要標(biāo)尺，以扎實有效的整改向省委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)組、向富滇銀行全體干部員工交上一份滿意的答卷。
（二）整改措施對應(yīng)問題責(zé)任到人。行黨委專題研究制訂《中共富滇銀行委員會關(guān)于貫徹落實省委第一巡視組專項巡視反饋意見的整改工作方案》，堅持以問題為導(dǎo)向，逐一對應(yīng)問題，全面吸收和應(yīng)用巡視組提出的意見建議，擬定《省委第一巡視組專項巡視反饋問題整改措施》共91條，分別由11位行領(lǐng)導(dǎo)牽頭、18個總行部室負責(zé)，其中，深入抓好落實的措施57條、新建制度措施10條、修訂完善制度措施9條、完善工作機制措施15條，全部明確了整改落實的時限要求，并做到同時啟動、全面推進，能盡快完成的不拖時間，能年內(nèi)完成的不跨年度，需要長期堅持的不往后排，保證整改工作的扎實全面推進。
（三）整改工作層層傳導(dǎo)推動落實。為確保整改取得實效，先后召開多個層級會議，研究部署整改落實工作，其中全行性的會議就達10次，包括總行黨委會議4次、行長辦公會議1次、黨委中心組理論學(xué)習(xí)專題會1次、風(fēng)險管理條線分片區(qū)整改專題會議4次。此外，經(jīng)營管理層通過全行性的季度經(jīng)營分析會議，安排部署轄內(nèi)各分支機構(gòu)的整改工作；總行各責(zé)任部門通過部務(wù)會、專題會，各分支機構(gòu)通過行務(wù)會和專題會，結(jié)合各自的工作實際分層次研究落實巡視問題整改工作，在全行上下形成整改合力。
（四）整改問題和查處案件同步推進。由行紀(jì)委牽頭，對紀(jì)檢監(jiān)察部門收到的違規(guī)違紀(jì)線索逐一進行調(diào)查核實，堅決查處違規(guī)違紀(jì)行為。在案件查辦過程中，著力積極整合紀(jì)檢監(jiān)察、組織人事、法律合規(guī)、審計等各部門的力量，部門協(xié)同配合，及時查處違規(guī)違紀(jì)行為。2015年共查處違規(guī)違紀(jì)問題38起，處理人員137人，其中，警告處分11人，記過處分3人，記大過處分3人，降級處分2人，解除勞動合同2人，開除3人，其他處理113人。對于省委巡視組移交的違規(guī)違紀(jì)線索，責(zé)成紀(jì)檢監(jiān)察、組織人事、風(fēng)險管理等部門人員組成調(diào)查組，通過深入調(diào)查，查清情況，按規(guī)定作出了處理。
二、緊盯問題落實措施，整改工作取得明顯成效
在整改過程中，行黨委切實發(fā)揚抓鐵有痕、踏石留印的精神，先后4次在黨委會上研究相關(guān)工作，積極帶領(lǐng)各級領(lǐng)導(dǎo)干部堅持聚焦問題、緊盯問題、分析問題、解決問題，切實推進整改取得效果。截至目前，大部分整改工作均已落實，不少工作取得新的突破，整改完成新建制度8個，修訂完善制度4個。
（一）落實黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任方面的整改情況
一是納入黨委重要議事日程，牢牢把握住黨風(fēng)廉政建設(shè)的主動權(quán)。行黨委進一步深化了對新形勢下黨風(fēng)廉政建設(shè)新常態(tài)的認識，把它放在更加突出的重要位置，及時傳達、學(xué)習(xí)、貫徹落實上級黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗有關(guān)會議和文件精神，行黨委中心組專題學(xué)習(xí)反腐倡廉內(nèi)容，召開黨委班子黨風(fēng)廉政建設(shè)專題民主生活會，邀請省紀(jì)委、省監(jiān)察廳領(lǐng)導(dǎo)給全行中層以上管理人員作黨風(fēng)廉政建設(shè)專題講座，黨委書記、行長、專職黨委副書記分別給中層以上管理人員講專題黨課和廉政黨課。凡是涉及反腐倡廉的重要工作都是大事，都提到黨委會上研究決策。2015年召開的17次行黨委會中，有12次研究到反腐倡廉工作，保證了富滇銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗力度。
二是嚴(yán)格落實“一崗雙責(zé)”，切實做到反腐倡廉守土有責(zé)、守土盡責(zé)。行黨委書記擔(dān)任全行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長，切實履行“第一責(zé)任人”的職責(zé)，堅持做到“六親自一帶頭”，即：親自與黨委班子成員、分支機構(gòu)負責(zé)人簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，親自部署黨風(fēng)廉政建設(shè)重要工作，親自過問工作中的重要問題，親自督辦重要信訪舉報、重要案件的查辦，親自講廉政黨課，親自帶隊考核黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，帶頭執(zhí)行反腐倡廉有關(guān)制度。黨委班子成員嚴(yán)格落實“誰主管誰負責(zé)”的要求，做到“五同一經(jīng)常”，即：黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)工作同研究、同布置、同落實、同檢查、同考核，經(jīng)常強調(diào)、提醒反腐倡廉、合規(guī)經(jīng)營問題。嚴(yán)格落實“一崗雙責(zé)”，促進領(lǐng)導(dǎo)干部守土有責(zé)、守土盡責(zé)，進一步形成了齊抓共管黨風(fēng)廉政建設(shè)的局面。
三是調(diào)整優(yōu)化下級機構(gòu)黨組織設(shè)置，使其更好地承擔(dān)主體責(zé)任。為切實發(fā)揮黨委的領(lǐng)導(dǎo)和決策作用，更好地履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，在經(jīng)營規(guī)模較大、黨員人數(shù)較多的2個城區(qū)支行，將原設(shè)黨支部調(diào)整設(shè)為黨總支；在經(jīng)營規(guī)模較大、黨員人數(shù)較多的2個村鎮(zhèn)銀行，將原設(shè)黨總支調(diào)整設(shè)為黨委；同時完善異地機構(gòu)、境外機構(gòu)黨組織機構(gòu)設(shè)置。下一步，黨風(fēng)廉政建設(shè)將重點盯著下級黨組織，盯住一把手，領(lǐng)導(dǎo)和督促他們切實履行好主體責(zé)任。
四是落實從嚴(yán)管黨治黨要求，制訂加強黨建工作的相關(guān)制度。為保障黨組織政治核心作用的發(fā)揮，行黨委以從嚴(yán)落實管黨責(zé)任為主線，以扎實推進“強核心、強基礎(chǔ)、強管理、強服務(wù)”為抓手，對基層黨的組織建設(shè)、思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)作出明確部署。制定出臺《中共富滇銀行委員會關(guān)于加強基層黨建工作的意見》、《富滇銀行基層黨組織負責(zé)人黨建述職評議考核實施方案（試行）》，進一步調(diào)整優(yōu)化了基層黨組織設(shè)置，夯實組織基礎(chǔ)；進一步強化基層黨務(wù)工作者培訓(xùn)教育，提高基層黨建工作水平；進一步加強基層人才隊伍管理和建設(shè)，做好黨員教育管理；進一步強化黨建述職評議考核，推動基層切實加強黨建工作。
五是出臺《富滇銀行巡視工作制度》，加強對分支機構(gòu)的管理和監(jiān)督。認真貫徹落實新修訂的《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》和《中共云南省委關(guān)于學(xué)習(xí)宣傳貫徹<中國共產(chǎn)黨巡視工作條例>的通知》，制定出臺了《富滇銀行巡視工作制度》，成立巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，設(shè)立巡視組，以所轄機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部作為主要巡視對象，巡視其遵守政治紀(jì)律、廉潔紀(jì)律、組織紀(jì)律、群眾紀(jì)律、工作紀(jì)律、生活紀(jì)律情況以及執(zhí)行總行黨委決策部署情況、落實黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任情況、選拔任用干部情況等，著力發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)督解決問題。
六是進一步加強廉政風(fēng)險防控工作，著力防范重點領(lǐng)域廉政風(fēng)險。在去年推行廉政風(fēng)險防控工作的基礎(chǔ)上，此次整改中，再次組織所轄各機構(gòu)對自身廉政風(fēng)險進行全面排查，并根據(jù)巡視組提出的意見建議，重點關(guān)注了信貸審批、集中采購、資金管理、干部人事等領(lǐng)域的廉政風(fēng)險排查。對全行460個崗位進行廉政風(fēng)險排查，共梳理排查出可能存在廉政風(fēng)險的崗位98個，認定為高風(fēng)險崗位23個，中風(fēng)險崗位39個，低風(fēng)險崗位36個。紀(jì)檢監(jiān)察部門對全行的廉政風(fēng)險進行監(jiān)控，對高級別廉政風(fēng)險進行重點監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)有異常性，及時進行排查和預(yù)警，切實提高預(yù)防的針對性和有效性。
（二）黨風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)督責(zé)任方面的整改情況
一是切實加強紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)，深入推進“三轉(zhuǎn)”落實。根據(jù)富滇銀行機構(gòu)網(wǎng)點、干部員工不斷增多的實際情況，進一步加強紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)，保證紀(jì)檢監(jiān)察隊伍與其承擔(dān)的職責(zé)任務(wù)相適應(yīng)。總行紀(jì)委完善了書記辦公會制度，加強對重大問題的溝通交流；紀(jì)檢監(jiān)察室增加編制，補充人員，加強了工作力量；在總行紀(jì)委下面設(shè)立案件審理辦公室，完善了紀(jì)檢監(jiān)察工作機構(gòu)；在總行成立機關(guān)紀(jì)委，按總行部門正總級配備專職紀(jì)委書記，并選配4名行管干部擔(dān)任機關(guān)紀(jì)委委員；在全轄38個一級經(jīng)營機構(gòu)和4個村鎮(zhèn)銀行增設(shè)黨務(wù)工作崗位，負責(zé)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。同時，加強分行紀(jì)委建設(shè)，加大對支行紀(jì)檢監(jiān)察員的領(lǐng)導(dǎo)和管理，強化業(yè)務(wù)指導(dǎo)，引導(dǎo)和督促他們發(fā)揮好職能作用。總行紀(jì)委帶頭，積極探索和落實“三轉(zhuǎn)”要求，切實聚焦主業(yè)，提高履職能力。
二是建立完善相關(guān)工作制度，進一步規(guī)范監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)工作。在嚴(yán)格執(zhí)行原有制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合巡視反饋意見，建立完善了紀(jì)檢監(jiān)察相關(guān)制度，制定出臺了《富滇銀行黨紀(jì)案件查處辦法》、《富滇銀行員工違規(guī)問題查處辦法》等制度，進一步規(guī)范了查處工作。制定出臺了《富滇銀行集中采購監(jiān)督辦法》、《富滇銀行行管干部談話函詢工作辦法》等制度，進一步規(guī)范了紀(jì)委監(jiān)督工作。近期，黨中央發(fā)布了新的黨員廉潔準(zhǔn)則和黨紀(jì)處分條例，行紀(jì)委將根據(jù)以上兩個制度，及時修訂完善自身相關(guān)制度。
三是切實把紀(jì)律和規(guī)矩挺在前面，堅決查辦違規(guī)違紀(jì)問題。開展整改工作以來，行紀(jì)委加強了對政治紀(jì)律、政治規(guī)矩的監(jiān)督，尤其強調(diào)了民主集中制度、“三重一大”決策制度和請示報告制度的貫徹執(zhí)行。堅決查處了下屬機構(gòu)存在的不認真執(zhí)行民主集中制、不履行“三重一大”決策程序的問題，堅決查處了下屬機構(gòu)違規(guī)拆分貸款等問題，對相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分和經(jīng)濟處罰。嚴(yán)格執(zhí)行信貸工作紀(jì)律，嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員參與社會融資活動，堅決查處了員工違規(guī)參與社會融資活動等違規(guī)違紀(jì)問題。對不適宜繼續(xù)擔(dān)任現(xiàn)職的管理人員進行崗位調(diào)整，堅決維護紀(jì)律制度的嚴(yán)肅性和威懾力。2015年共處理行管干部19人，在全行干部員工中產(chǎn)生了極大的震動，真正把紀(jì)律和規(guī)矩挺在了前面。
四是嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，促進干部員工廉潔從業(yè)。通過各種渠道提醒督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子和管理人員嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律有關(guān)規(guī)定，并要求干部在年終考核時報告廉潔自律情況，接受廣大員工評議。按照省委、省紀(jì)委的部署和要求，認真組織開展“六個嚴(yán)禁”專項整治，全行6級以上行員都簽訂了《嚴(yán)禁領(lǐng)導(dǎo)干部收送“紅包”個人承諾書》，干部員工廉潔從業(yè)意識不斷提高，公務(wù)活動中無法拒收的禮品禮金主動上交。2015年，紀(jì)檢監(jiān)察部門收到干部員工主動上交的禮金禮券16.28萬元，禮品41件。
五是切實加強重點權(quán)力監(jiān)督，積極預(yù)防重大案件發(fā)生。行紀(jì)委把監(jiān)督的重點放在容易發(fā)生重大案件的人財物領(lǐng)域，凡是涉及大宗物資采購、干部選拔任用、員工招聘等工作，紀(jì)檢監(jiān)察部門都現(xiàn)場監(jiān)督。2015年全行實施采購項目212個，紀(jì)檢監(jiān)察人員共248次參與現(xiàn)場監(jiān)督；組織員工招考、考評39次，紀(jì)檢監(jiān)察人員都現(xiàn)場監(jiān)督。為進一步整合監(jiān)督資源，專門建立了紀(jì)檢監(jiān)察、審計、內(nèi)控、風(fēng)險管理等部門的監(jiān)督協(xié)調(diào)機制，經(jīng)常交流，互通信息，資源共享，形成合力，進一步增強了監(jiān)督的實效性。
六是堅持常抓反腐倡廉教育，不斷增強防腐保廉意識。及時轉(zhuǎn)發(fā)和傳達上級有關(guān)文件、省紀(jì)委和云南銀監(jiān)局的案件通報，組織各部門、各分支機構(gòu)認真學(xué)習(xí)。把反腐倡廉納入新員工入行培訓(xùn)內(nèi)容，每一期都安排紀(jì)檢監(jiān)察室講授職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)道德專題。組織全行黨員干部學(xué)習(xí)省紀(jì)委編印的《云南省領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)違法典型案例剖析》，不定期地給全行中層以上管理人員發(fā)廉政信息，提醒和警示他們嚴(yán)格自律、潔身自好。在各分支機構(gòu)堅持開展各層級的反腐倡廉教育，通過組織學(xué)習(xí)、會議強調(diào)、晨會提醒、組織參觀、談話提醒等多種方式方法，讓干部員工時時繃緊反腐倡廉這根弦，切實增強自律意識。
（三）“三重一大”決策機制方面的整改情況
一是完善“三會一層”職責(zé)界線，切實發(fā)揮好各自作用。針對巡視組反饋的問題，黨委會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層分別對各自職責(zé)、權(quán)限和相關(guān)制度進行全面檢視，對一些職責(zé)權(quán)限不夠明晰的地方進行了修訂完善，既強調(diào)了各自獨立行使職權(quán)，又強化了相互之間協(xié)調(diào)配合。堅持和完善“雙向進入，交叉任職”，實現(xiàn)黨委與公司治理的有機結(jié)合，黨委是領(lǐng)導(dǎo)核心作用，董事會做戰(zhàn)略決策，監(jiān)事會依法監(jiān)督，經(jīng)營層授權(quán)經(jīng)營，各自按照自己職責(zé)和制度開展工作，平時通過多邊交流和碰頭會溝通意見，重大事項提到黨委會上討論決策，達到了統(tǒng)一認識、統(tǒng)一意志、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一方向的目的。
二是完善黨委會議事規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行集體決策制度。針對巡視組反饋的問題，進一步檢視和完善了黨委會的議事規(guī)則，強調(diào)了民主集中制度、集體決策制度的重要性，嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”決策制度、主要領(lǐng)導(dǎo)末位發(fā)言制度。凡是要提到黨委會討論的事項，會前都經(jīng)過充分醞釀，上會時必須由有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)提出書面方案或材料，會上盡可能充分討論，每一個成員都要求表明態(tài)度，有不同意見的記錄清楚，達不成統(tǒng)一意見的不作決策，多數(shù)成員不同意的不得通過執(zhí)行。
三是積極加強班子建設(shè)，努力建設(shè)精干高效的領(lǐng)導(dǎo)集體。針對巡視組提出的班子陣容過于“龐大”，班子成員之間溝通
協(xié)調(diào)不夠等問題，主要領(lǐng)導(dǎo)帶頭，積極開展交心談心，溝通思想，交流情況；增加通氣會、碰頭會的頻次，加強要情通報印發(fā)和傳閱；結(jié)合董事會和經(jīng)營層換屆工作，積極向省委組織部、省金融辦匯報溝通，在省委省政府的領(lǐng)導(dǎo)下，優(yōu)化精簡班子結(jié)構(gòu)，進一步提高富滇銀行領(lǐng)導(dǎo)班子的管理能力和決策能力。
四是調(diào)整總行組織架構(gòu)，進一步理清職責(zé)權(quán)限和管理關(guān)系。針對巡視組反饋治理結(jié)構(gòu)尚不完善、管理關(guān)系不夠順暢等問題，對總行部分組織架構(gòu)進行了調(diào)整。為推動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的專業(yè)化經(jīng)營管理，將電子銀行部調(diào)整更名為網(wǎng)絡(luò)金融部；把集團客戶部和機構(gòu)業(yè)務(wù)部進行合并，組建重大客戶部，進一步整合了客戶資源，解決了原來職責(zé)權(quán)限交叉重疊的問題；在風(fēng)險管理總部下設(shè)資產(chǎn)保全中心，切實化解全行信用風(fēng)險，加強不良資產(chǎn)的清收；將原來零售銀行部金融消費權(quán)益保護中心與服務(wù)監(jiān)督中心（部門一級中心）調(diào)整更名為消保與服務(wù)管理部（一級部門），切實加強金融服務(wù)和消費權(quán)益保護工作；將村鎮(zhèn)銀行股權(quán)管理及日常工作協(xié)調(diào)管理職能由戰(zhàn)略發(fā)展部調(diào)整至董事會工作部，讓戰(zhàn)略發(fā)展部更加專注于全行戰(zhàn)略發(fā)展職責(zé)。
五是加強對重大事項督辦，進一步提高辦事效率。嚴(yán)格執(zhí)行《富滇銀行總行部門工作督促檢查管理辦法》，落實首辦責(zé)任、限時辦結(jié)，打破部門與部門之間小團體利益的藩籬，打通部門之間與部門之間的“腸梗阻”，進一步提升總行部門執(zhí)行力和辦事效率。
（四） 權(quán)力運行方面的整改情況
一是加強對信貸權(quán)力制約，堅決防止信貸權(quán)力濫用。針對巡視組反饋的信貸領(lǐng)域問題，責(zé)成分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，信貸部門進行了認真查找和研究，采取一系列措施，加強對信貸權(quán)力的制約。對貸款審批和授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方面有關(guān)制度流程進行梳理優(yōu)化，修訂完善了《富滇銀行信貸檔案管理辦法》、《富滇銀行授信業(yè)務(wù)審查審批操作規(guī)程》、《富滇銀行授權(quán)管理辦法》，進一步規(guī)范貸款管理。修訂完善分支行授權(quán)管理辦法，加強對分支行的授信風(fēng)險管理。加強對獨立審批人的監(jiān)督管理，簽訂《富滇銀行審批師廉政從業(yè)承諾書》。加大對信貸業(yè)務(wù)全流程操作的檢查，在全行組織開展信貸風(fēng)險排查，凡發(fā)現(xiàn)違規(guī)拆分貸款、違規(guī)放貸謀取私利等問題，堅決查處。
二是加強對信用卡業(yè)務(wù)管理，堅決防止信用卡違規(guī)。為進一步加強信用卡業(yè)務(wù)管理，堅決防止信用卡違規(guī)。及時下發(fā)《關(guān)于開展本行員工公務(wù)卡及特約商戶違規(guī)套現(xiàn)行為排查的緊急通知》，對全體員工就信用卡套現(xiàn)違規(guī)違法行為危害性，以及牢固樹立法制意識提出明確要求，圍繞是否參與公務(wù)卡套現(xiàn)活動等12個重點，開展了全行員工和特約商戶違規(guī)套現(xiàn)行為排查。2015年完成對持有公務(wù)卡員工2497名、特約商戶POS機4420臺的排查，并要求信用卡持卡員工簽訂《富滇銀行所屬員工拒絕參與信用卡套現(xiàn)承諾書》。通過交易監(jiān)控系統(tǒng)、報表系統(tǒng)監(jiān)控員工信用卡使用情況，對銀聯(lián)定期發(fā)送疑似信用卡違規(guī)套現(xiàn)商戶，采取嚴(yán)格的核查登記制度，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。
三是加強對賬戶信息核查，堅決防止違規(guī)過渡資金問題。為切實防范銀行賬戶違規(guī)為他人歸集、過渡資金等問題，總行成立領(lǐng)導(dǎo)小組和6個督導(dǎo)檢查組，按照“三個百分之百”的要求，即所有賬戶百分之百重新核實，真實賬戶百分之百合規(guī)，所有核實工作百分之百有記錄，對全轄122個網(wǎng)點開展了富滇銀行成立以來最大規(guī)模的個人賬戶真實性核實工作。歷時60天的努力，完成了410萬個個人賬戶真實性信息核實和實名認證，對可疑資金往來進行了排查、審核，有效防范了賬戶管理風(fēng)險，極大地提高了基礎(chǔ)管理水平。
四是加強專項排查，堅決防止員工違規(guī)參與社會融資行為。針對巡視組反饋的銀行員工違規(guī)參與社會融資活動等問題，組織開展員工違規(guī)參與社會融資活動專項排查，全行員工都簽訂《拒絕參與非法集資承諾書》。還組織開展了員工異常行為排查，重點排查員工八小時之外的交友、生活、消費、家庭等方面，發(fā)現(xiàn)有異常情況，及時采取措施，堅決防止違規(guī)違紀(jì)違法問題的發(fā)生。
（五）“四風(fēng)”方面的整改情況
一是嚴(yán)格落實“八項規(guī)定”精神，切實糾正“四風(fēng)”方面的問題。針對巡視組反饋問題，行黨委班子進一步檢查作風(fēng)方面的問題，強調(diào)繼續(xù)嚴(yán)格落實中央“八項規(guī)定”精神，嚴(yán)格執(zhí)行《富滇銀行會議管理制度》，嚴(yán)格會議審批，控制會議規(guī)模和標(biāo)準(zhǔn)，壓縮會議數(shù)量。嚴(yán)格執(zhí)行《富滇銀行公文管理辦法》，減少文件數(shù)量，提高文件質(zhì)量。從嚴(yán)控制“三公經(jīng)費”開支，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部辦公用房、公務(wù)用車、公款接待等問題。總行領(lǐng)導(dǎo)、干部員工下到分支行檢查指導(dǎo)工作，一般在員工食堂就餐，下級單位來總行辦事，原則上在總行員工食堂就餐。在營銷活動中倡導(dǎo)勤儉節(jié)約，不搞鋪張浪費，堅決不允許發(fā)生違反“八項規(guī)定”的情況。
二是開展各種專項檢查，推動上級重大決策部署落實。按照省委、省紀(jì)委的部署和要求，組織開展“進一步嚴(yán)肅查處發(fā)生在群眾身邊的‘四風(fēng)’和腐敗問題”的專項整治，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出處置方案，嚴(yán)防“四風(fēng)”和 腐敗問題。開展“黨的十八屆五中全會精神貫徹落實情況專項紀(jì)律檢查”、“省委九屆十二次全會精神貫徹落實情況專項紀(jì)律檢查”，并將兩個全會精神的貫徹情況納入各分支機構(gòu)2015年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核內(nèi)容，推動貫徹落實。
三是深入開展專題教育，切實做到“三嚴(yán)三實”、“忠誠干凈擔(dān)當(dāng)”。認真貫徹落實中央和省委關(guān)于“三嚴(yán)三實”和“忠誠干凈擔(dān)當(dāng)”專題教育的有關(guān)要求，重點抓好全行中層及以上管理人員的教育學(xué)習(xí)工作。2015年組織黨委中心組理論學(xué)習(xí)8次，專題黨課4次，還組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員赴保山善洲學(xué)院進行專題學(xué)習(xí)。通過專題教育活動，各級領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系自身思想、工作、生活和作風(fēng)實際，深入查找并解決自身存在的問題，進一步夯實干部作風(fēng)建設(shè)，鞏固群眾路線教育實踐活動成果。
四是領(lǐng)導(dǎo)干部切實深入基層，為干部員工和貧困群眾辦實事做好事。針對巡視組反饋的行領(lǐng)導(dǎo)深入基層不夠等問題，黨委班子帶頭，深入基層調(diào)查研究，了解情況，聽取意見。為進一步加強對基層黨建工作的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)，制訂實施《富滇銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員基層黨建工作聯(lián)系點制度》，每個行領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系一個基層支部。按照省委省政府的安排，行領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭，全行中層以上管理人員都深入到掛鉤扶貧村，進行“轉(zhuǎn)走訪、掛包幫”，盡自己所能幫助扶貧對象脫貧致富。
五是修訂完善《分類行管理辦法》，切實推進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型。進一步推進量化管理，結(jié)合利率市場化、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、提升經(jīng)營效率等要求，對現(xiàn)行的《分類行管理辦法》進行完善與修訂，從貢獻度、資產(chǎn)質(zhì)量、市場競爭、進步度和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型等多方面多角度構(gòu)建分類行分類評價體系，從而引導(dǎo)全行進一步夯實未來盈利和可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)，提升業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量和長期價值創(chuàng)造能力，增強全行綜合競爭實力，2016年第1季度可完成全行的分類行管理。同時，為進一步提高網(wǎng)點經(jīng)營效率，組織了昆明城區(qū)14個網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型工作，轉(zhuǎn)型效果十分明顯，實現(xiàn)了“一個轉(zhuǎn)變”（轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，員工精神狀態(tài)和工作積極性空前高漲）；“一個工具箱”（形成《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型規(guī)范》等6大工具箱）；“一支隊伍”（培養(yǎng)了一支內(nèi)訓(xùn)師）；“一個增長”（業(yè)務(wù)增長顯著，僅時點存款增長額就是昆明其余支行網(wǎng)均的5.33倍）。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作的扎實推進，為打造人民滿意銀行打下了堅實基礎(chǔ)。
（六） 選人用人方面的整改情況
一是嚴(yán)格組織人事紀(jì)律，深入開展人事工作紀(jì)律專項整治。組織開展“嚴(yán)禁違反黨的組織人事紀(jì)律”的專項整治工作，對2012年以來的選人用人工作、執(zhí)行組織人事工作紀(jì)律情況開展了自檢自查。通過自檢自查沒有發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)紀(jì)律的問題，但按照更加嚴(yán)格的要求，深入查找了在干部人事管理工作方面需要加強的問題，并制訂整改措施，認真進行整改，加強了組織人事工作，進一步匡正選人用人風(fēng)氣。
二是修訂完善干部人事制度，著力建立健全能上能下的用人機制。修訂完善了《富滇銀行行管干部選拔聘任管理辦法》、《員工崗位與行員職級管理辦法》等管理辦法，制定出臺了《富滇銀行中層管理人員轉(zhuǎn)聘非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)管理辦法》、《富滇銀行中層管理人員能上能下實施辦法》，草擬了《富滇銀行關(guān)鍵緊缺人才引進管理辦法》、《富滇銀行培訓(xùn)管理辦法》等系列制度；嚴(yán)格執(zhí)行干部輪崗交流、人才引進調(diào)配等工作制度，對涉及人、財、物等要害崗位的22名重要管理人員實施交流輪崗，對2名干部降職，對1名不適宜擔(dān)任現(xiàn)職的干部進行調(diào)整，以扎扎實實的整改工作，推進了能上能下用人機制的完善和實施，有效促進了“能者上、平者讓、庸者下”用人氛圍的形成。
三是堅持選人用人標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行干部選拔任用有關(guān)制度。將《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》作為我行干部工作的基本守則，嚴(yán)格選人用人標(biāo)準(zhǔn)、程序、紀(jì)律。在前期學(xué)習(xí)貫徹的基礎(chǔ)上，專門于10月份組織全行各分支機構(gòu)和村鎮(zhèn)銀行近百名組工干部進行集中培訓(xùn)，重點學(xué)習(xí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》以及干部監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定，確保組工干部對干部選聘用標(biāo)準(zhǔn)、程序和紀(jì)律真正學(xué)懂悟透，為做到知人有道，識人有法，用人有據(jù)，管人有方打下堅實基礎(chǔ)。在2015年領(lǐng)導(dǎo)班子和班子成員年度綜合考核中開展分支機構(gòu)選人用人“一報告兩評議”工作，切實加強對分支機構(gòu)干部選拔任用工作的監(jiān)督檢查。嚴(yán)格執(zhí)行《云南省干部選拔任用工作全程記實暫行辦法》、《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作責(zé)任追究辦法》，進一步規(guī)范行黨委和組織人事部門討論決定干部任免事項會議記錄，強化對干部選拔任用工作全過程的監(jiān)督檢查與責(zé)任追究，防止帶病提拔、帶病上崗等問題。制訂實施《富滇銀行親屬回避制度》，截止2015年10月，已完成全行員工親屬關(guān)系的調(diào)查統(tǒng)計和備案，2016年1季度全面落實親屬回避制度有關(guān)要求。
四是制定人才發(fā)展規(guī)劃，拓寬識人用人視野。以“四個全面”為引領(lǐng)，認真按照習(xí)近平總書記“三嚴(yán)三實”和“忠誠干凈擔(dān)當(dāng)”的要求，聚焦人才發(fā)展突破口，制定出臺了《富滇銀行人才發(fā)展規(guī)劃》、《富滇銀行后備管理人才培養(yǎng)計劃》、《富滇銀行圖銳計劃（管理培訓(xùn)生）培養(yǎng)方案》、《富滇銀行非管理序列專業(yè)人才培養(yǎng)計劃》、《富滇銀行中高層管理人員人才發(fā)展責(zé)任清單》等制度，明確了27項人才發(fā)展建設(shè)的行動計劃，以規(guī)劃和具體的制度來保證人才發(fā)展通道和識人用人視野的拓寬；為滿足經(jīng)營工作對管理人才數(shù)量和結(jié)構(gòu)優(yōu)化的急迫需求，突出“德、廉、能”三個重點，組織開展了首期中層管理人員研修班選拔和培訓(xùn)工作。通過嚴(yán)格的三輪測評選拔，從122名報名者中遴選出30名優(yōu)秀管理人員進入研修班實施為期2個月的學(xué)習(xí)培養(yǎng)；加大了高端人才及業(yè)務(wù)骨干引進力度，建立緊缺人才長期招聘和專項招聘機制，2015年先后招錄近30名專業(yè)人才及業(yè)務(wù)骨干，充實到總行各部門和分支機構(gòu)，人才的支撐保障得到加強；啟動了管理培訓(xùn)生選拔工作，共計選拔21名管理培訓(xùn)生進入為期三年的專項培養(yǎng)，打造富滇銀優(yōu)秀年輕人才成長的快車道。
五是健全薪酬績效考核體制，形成既提升效益又兼顧公平的激勵機制。完成了對全行近70個單位、各職級員工、5大崗位序列員工的薪酬管理分析研究工作；對全行92名內(nèi)退員工實施內(nèi)退工資標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整工作，保障了內(nèi)退員工生活水平的穩(wěn)定；研究制訂了《富滇銀行政府獎勵考核分配總體原則》，對原來存在的不清晰、不規(guī)范的考核分配情況進行了全面規(guī)范，對3家分行上報的政府獎勵進行了審核，保證了政府獎勵考核分配工作的規(guī)范運行；對部分經(jīng)營出現(xiàn)暫時困難、員工收入明顯下降的分支行進行認真分析，對相關(guān)單位普通員工的收入實施適度保護政策，保障了員工隊伍的總體穩(wěn)定；提高績效考核及獎勵兌現(xiàn)的時效性，通過按月兌付計價獎勵，實施預(yù)考核和預(yù)兌現(xiàn)工作，實現(xiàn)績效薪酬的及時下?lián)埽ＷC員工收入的穩(wěn)定和均衡；進行了新一輪工資專項集體合同的協(xié)商及職代會審議工作，完善了全行員工的工資正常增長機制；結(jié)合企業(yè)負責(zé)人薪酬改革政策要求，完善以價值創(chuàng)造為導(dǎo)向、以業(yè)績評價為依據(jù)的薪酬及考核分配制度，完善了既提升優(yōu)化效益又兼顧公平合理的薪酬激勵機制，不斷激發(fā)全體員工干事創(chuàng)業(yè)的積極性。
三、建立整改長效機制，保證和鞏固整改工作效果
通過深入整改，大部分工作已經(jīng)落實，長期堅持的工作也得到了強化和推進，整改工作取得明顯成效。同時我們也清醒地認識到，到目前為止，整改還只是階段性的，特別是一些深層次的問題、長期性的任務(wù)，還需要堅持不懈地努力。下一步，我們要咬定青山不放松，繼續(xù)深入扎實的抓好整改落實，進一步鞏固整改工作成果，通過持續(xù)深入的整改工作，為富滇銀行的健康快速發(fā)展帶來持續(xù)的推動力。
（一）把整改工作列入長期任務(wù)來抓。省委巡視組這次專項巡視給富滇銀行指出的問題非常深刻、非常精準(zhǔn)，可以說涉及到富滇銀行經(jīng)營發(fā)展的方方面面，需要全面深入持續(xù)整改。下一步，行黨委要始終把整改作為一項重要工作來抓，做到初衷不改、目標(biāo)不變、力度不減，問題不解決不放手。在年初安排工作時，綜合考慮整改工作，把整改作為推動有關(guān)工作的重要動力。行黨委務(wù)必保持自我革新的勇氣、自我超越的銳氣，適時研究解決疑難問題，統(tǒng)籌推進有關(guān)工作。把整改工作納入年度考核的重要內(nèi)容，沒有完成整改任務(wù)的，視同沒有完成經(jīng)營發(fā)展任務(wù)對待。
（二）定期組織開展整改工作“回頭看”。整改是個長期的過程，不可能一蹴而就，也不可能一勞永逸，有的問題可能會反復(fù)、回潮。我們將根據(jù)情況，定期組織整改工作“回頭看”，看看哪些工作已經(jīng)落實了，哪些還沒有落實，哪些效果好，哪些效果不好，哪些工作需要改進。通過“回頭看”及時總結(jié)整改經(jīng)驗，檢驗整改效果。
（三）從整改中獲得推動工作的不竭動力。當(dāng)前，富滇銀行正處于發(fā)展的重要階段，發(fā)展中的各種矛盾和困難不少，有的是已經(jīng)認識到，但沒有下決心解決的，有的是長期積累下來的，還可能會越來越嚴(yán)重。這次巡視問題整改促使我行下決心來解決面臨的困難問題。接下來，我們面對這些困難和問題時，要用整改的思路和辦法推動問題的解決，特別是從根源上、制度上入手，保證推進工作的力度和深度。
歡迎廣大干部群眾對富滇銀行的巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向富滇銀行黨委辦公室、富滇銀行紀(jì)檢監(jiān)察室反映。聯(lián)系電話：0871-63121775、0871-63126143；電子郵箱：xinfangjubao@139.com。