根據省委統一部署，2017年8月21日至9月21日，省委第十一巡視組對云南省農信社（以下簡稱“省農信社”）黨委開展了機動巡視。2017年11月30日，省委巡視組向省農信社黨委反饋了巡視意見。根據《中國共產黨巡視工作條例》和《中國共產黨黨內監督條例》有關規定，現將巡視整改情況予以公布。
一、“黨的意識淡漠，全面從嚴治黨不力”方面
（一）關于“兩個責任落實不力”整改情況
1.落實黨委主體責任，推進農信社全面從嚴治黨落地見效。構筑全省農信社各級黨組織管黨治黨“3＋2”責任落實體系，即：逐級簽訂黨建、黨風廉政建設、意識形態工作3個責任書，印發黨委書記、班子成員抓基層黨建工作2個責任清單，嚴格考核，推動各級黨組織把黨建工作與業務工作一起謀劃、一起部署、一起落實、一起考核。組織召開了全省農信社黨建工作會議，結合全省農信社黨建工作的新情況新問題，對當前和今后一段時期全省農信社黨的政治、思想、組織、作風、紀律建設及基層組織和干部隊伍建設等進行全面動員和安排部署，以扎實有效的措施推動全面從嚴治黨各項任務落地見效。2018年1月，省農信社黨委班子成員帶隊，對全省16個州市聯社、辦事處黨委（黨組）班子2017年度履職情況、黨建工作、黨風廉政建設和意識形態情況進行檢查考核；召開黨委擴大會議，對下級黨組織書記抓基層黨建工作進行述職評議，增強黨組織書記抓黨建工作的責任意識；扎實做好對省委巡視組移交線索的核實、處置工作。
2.落實紀委監督責任，加強監督執紀問責。加強紀檢監察隊伍建設，充實了省農信社紀檢監察室副主任1人，選配了轄內機構空缺的紀檢組長（紀委書記）3人，選舉產生了新一屆省農信社機關紀委，配備了政治素質和業務能力較強的機關紀委書記和紀委委員。對1名自身不過硬的紀檢干部給予了免職處理。組織全省農信社300余名紀檢監察干部進行專題培訓，提升了政治素質和業務能力。各級紀委（紀檢組）落實“三轉”要求，聚焦主責主業，加大監督執紀問責力度。充分運用“四種形態”，在抓早抓小上下功夫，2017年共談話函詢省農信社管理的干部20人次，日常廉政談話5人次，任前廉政談話3人次，對部分情節輕微的高管誡勉2人次，責成書面檢查2人次，給予省農信社管理的干部黨紀輕處分39人次，給予違紀干部黨紀重處分11人。督促20名干部將個人接受談話函詢情況在2017年度班子民主生活會上進行通報。
3.加強頂層制度建設，推動全面從嚴治黨要求的落實。制定出臺了關于進一步加強和改進全省農信社黨建工作的指導意見及加強全省農信社領導班子建設、領導干部管理、隊伍建設、基層黨組織建設和監督執紀問責的實施意見等一系列制度辦法，從制度層面明確管黨治黨的目標路徑和工作要求，構建黨委全面監督、紀委專責監督、黨委工作部門職能監督、各基層黨組織日常監督和黨員群眾民主監督體系，切實把抓班子、帶隊伍、嚴管理、強監督的要求落到實處。
4.規范紀檢監察干部選拔任用程序。制定了省農信社黨委關于進一步加強紀檢監察組織建設工作意見、省農信社紀委關于明確各級紀檢監察機構干部管理工作的通知，明確對紀檢監察干部的調整使用，按干部管理權限，由上級紀委會同組織部門對紀檢監察干部進行提名和考察，明確規定干部提拔考察必須征求考察對象所在單位紀委（紀檢組）和農信社系統內上一級紀檢監察部門意見，明確對執行上述規定不嚴格的黨委（黨組）要嚴肅問責。
5.重視做好信訪舉報工作。對來信舉報數量逐年增多的問題進行認真分析研判，在加大正風肅紀力度，促進干部依法依規履職的同時，及時認真核實舉報反映問題。修訂完善省農信社信訪舉報及申訴工作管理辦法，進一步規范來信舉報受理及問題線索處置的處理流程及工作要求。2017年，省農信社共受理群眾信訪舉報169件（含重復件95件），均按規定作了調查核實，處置問題線索79件，對舉報反映的20名黨員干部進行了談話函詢。
6.嚴格執行中央八項規定精神，堅決遏制“四風”問題和違紀違規問題。制定了省農信社《貫徹落實中央八項規定精神實施辦法》《領導干部違規干預信貸業務、插手基建項目登記制度》等制度辦法，強化監督檢查，嚴格執行財務、信貸、基建、招投標等制度。在全省農信社開展了違規用公款購買消費高檔白酒專項整治，對相關責任人進行了問責處理，并在后續開展的全省農信社財務大檢查中對“小金庫”和工程領域招投標突出問題專項整治進行了“回頭看”。嚴肅查處了香格里拉聯社違規發放獎金問題，對該聯社理事長、主任進行了誡勉談話。在全省農信社開展高價培訓、高價晚會、公車私用、公款吃喝、節禮盛行專項整治工作，著力整治作風頑癥，嚴肅紀律規矩。
7.弘揚“勤儉辦社”優良傳統，剎住講排場比闊氣之風。制定省農信社辦公用房裝修標準，按照樸素、實用、安全、節能的原則建設裝修辦公用房。2017年12月省農信社審議基層機構上報業務經營用房項目時，要求漾濞縣聯社、景谷縣聯社、芒市聯社3家聯社壓縮建設規模后重新報審有關項目。
（二）關于“黨委政治功能弱化”整改情況
1.加強政治理論學習，增強“四個意識”。省農信社黨委帶頭，扎實認真學習宣傳貫徹黨的十九大精神，用習近平新時代中國特色社會主義思想武裝頭腦，切實增強“四個意識”，堅定“四個自信”，始終在政治立場、政治方向、政治原則、政治道路上同以習近平同志為核心的黨中央保持高度一致，始終把黨的政治紀律和政治規矩挺在前面。省農信社黨委通過黨委會、理論學習中心組學習會等形式，及時學習傳達黨的十九大和十九屆一中、二中、三中全會，中央經濟工作會議、中央農村工作會議，全國、全省金融工作會議以及省委十屆四次全會、省紀委十屆三次全會、全省組織部長工作會議等重要會議精神，結合實際研究貫徹意見，確保中央和省委、省政府重大決策部署在農信社不折不扣得到貫徹落實。
2.加強和改進全省農信社黨的建設的思想自覺和行動自覺。下發《關于修訂法人行社章程增加黨建工作要求的通知》，督促指導各法人機構及時修訂章程，補充黨組織權責、地位、黨建工作要求等條款，明確黨組織在農信社法人治理結構中的法定地位，把加強黨的領導與完善公司治理統一起來，充分發揮各級黨委（黨組）把方向、管大局、保落實的領導核心和政治核心作用，確保農信社改革發展和經營管理堅持正確的方向，不斷把全面從嚴治黨在全省農信社引向深入。
3.認真貫徹落實全國、全省金融工作會議精神。堅決糾正指導思想上的偏差，堅持回歸本源、專注主業，優化考核指標，改進考核方式，推動全省農信社轉變發展方式，從偏重速度規模向更加注重質量效益的“質量效益與速度規模并重型”轉變，堅定支農支小定位，加快構建 “一體兩翼”經營格局。著力深化改革，組織推進以合理放權、嚴格管理、強化服務為主要內容的省農信社“放管服”改革，把省農信社不該管的放下去，把省農信社該管的、沒管好的管起來、管到位，集中精力搞好服務，做基層想做又做不了、做不好的事，以省農信社的管理轉型推動全省農信社經營轉型。2017年調整了部分干部人事權限，合理下放了部分信貸、財務權限。積極穩妥推進縣級聯社改制組建農商行工作，繼2016年改制組建20家縣級農商行之后，2017年分兩批啟動25家縣級聯社改制組建農商行工作，首批15家機構已有8家掛牌開業。積極支持配合昆明市委、市政府啟動了昆明城區“一行六社”組建統一法人的昆明農商行工作。
4.加強省農信社黨委班子自身建設。黨委班子深刻吸取萬仁禮、羅敏案件教訓，嚴肅黨內政治生活，加強黨內監督，嚴格落實“三會一課”、民主生活會、領導干部雙重組織生活會等制度。嚴守組織紀律，嚴格落實報告制度，主動向組織報告個人事項，說明有關問題，自覺接受組織和群眾監督。嚴格落實中央八項規定精神，自覺防止“四風”問題特別是形式主義、官僚主義方面的問題。面對激烈的市場競爭和嚴峻復雜的內外部形勢，黨委班子強化責任擔當，踐行“三嚴三實”和“忠誠干凈擔當”要求，堅決杜絕“多一事不如少一事”、“不干事就不會出事”的錯誤思想和行為，堅持集體領導和分工負責、相互協作和團結干事，擔當履職抓好工作。班子成員多次深入基層調研督導，幫助基層解決問題，推動工作。
5.嚴格落實決策制度。省農信社黨委班子帶頭，以上率下，從黨委會議抓起、從本級決策嚴起，堅持對“三重一大”事項的集體研究、集體決策制度，防止類似“智慧農信”項目未經黨委會研究即付諸實施的問題再次發生。嚴格執行民主集中制，嚴格規范權力運行，嚴格執行“一把手”不直接分管人事、財務、物資采購和工程招標的規定，嚴格執行向省委、省政府請示報告等制度規定，印發《關于做好向省委及省級有關部門報送報告工作的通知》，梳理省農信社黨委應向省委報告清單，明確責任和要求，及時按規定報送。目前，省農信社正在優化內部架構，進一步厘清黨委、“三會一層”的權責邊界，優化各專門委員會、專業委員會的設置，明確職能職責，完善群眾監督、專家咨詢、風險評估和集體決策相結合的決策機制，真正把民主決策、集體決策、科學決策和依法決策落實到位。
6.嚴肅黨內政治生活。根據省紀委和省委組織部文件要求，結合巡視整改要求，省農信社黨委認真準備2017年度班子民主生活會，黨委書記主持起草班子對照檢查材料，針對剖析不深刻等問題進行多次修改完善，嚴格審核把關班子成員的對照檢查材料，對查找問題不到位、剖析問題沒有把自己擺進去、談工作多談問題少、聯系巡視反饋問題不緊密的嚴格要求修改。班子成員開展了深刻地交心談心，不遮掩、不回避，一針見血指出存在問題，戳到“痛處”、觸及靈魂，充分達到了咬耳扯袖、紅臉出汗的效果。會上嚴肅認真開展批評和自我批評，班子成員提出批評意見75條。蒞會的省委第22督導組對本次民主生活會給予了充分肯定，指出省農信社黨委班子很好地運用了批評和自我批評武器，自我批評勇于直面問題，相互批評辣味十足，是一次高質量的民主生活會。
7.加強全省農信社班子和隊伍建設。制定了《關于加強全省農信社市、縣兩級領導班子建設的實施意見》《各級行社領導班子和領導人員年度綜合考核評價辦法（試行）》，圍繞加強思想政治建設、作風建設、黨風廉政建設、能力建設，以及規范選人用人管理、落實民主集中制、嚴肅黨內政治生活、強化責任擔當等方面，明確工作標準和責任要求，提升全省農信社各級領導班子的思想政治水平和履職能力。組織實施云南省農信社“十百千人才工程”，系統搭建全省農信社戰略導向的人才管理體系，加大人才培養力度，努力形成人人渴望成才、人人努力成才、人人皆可成才、人人盡展其才的良好局面。制定了省農信社《企業文化建設規劃綱要（2018—2027年》，從理念、行為、規制、形象四個層面構建云南農信企業文化體系，明確云南農信廣大員工應堅守的基本價值判斷和價值主張，引導員工建立良好的思維模式和行為模式，以企業文化引領員工行為規范，提升經營管理水平。
8.加強思想政治建設。嚴格落實“兩學一做”學習教育常態化制度化實施方案和“基層黨建提升年”活動方案，加強黨員理想信念教育和黨性教育，引導廣大黨員樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，堅定對農信事業的執著追求。印發《關于進一步規范基層黨建工作的通知》，要求全體黨員不得參加迷信活動，特別是各級領導干部要吸取萬仁禮、羅敏案件教訓，加強黨性修養。印發《關于加強全省農村信用社思想政治工作的通知》，通過摸底調查員工思想狀況、開展談心談話活動、召開專題組織生活會、領導干部調研走訪等多種形式，全面加強員工思想政治工作，凝聚廣大員工的人心和力量，投身云南農信二次創業。制定下發全省農信社意識形態工作責任制實施意見及考核辦法，簽訂責任書，建立了黨委（黨組）報告制度和分析研判、領導閱評、檢查考核、協調聯動、專項督查等制度，及時分析研判意識形態領域情況，加強對OA系統、內部刊物、微信服務號、宣傳欄、宣講會等意識形態陣地的管理。
（三）關于“選人用人導向不正”整改情況
1.嚴格落實省農信社《領導干部選拔任用工作辦法》等選人用人制度辦法，按照新時期好干部“20字標準”，突出德才導向、業績導向、一線導向、干事導向，嚴把群眾關、廉潔關、程序關、紀律關和任職關，嚴格執行干部選用程序，堅決防止及糾正選人用人上的不正之風，堅決防止“近親繁殖”、“山頭主義”、帶病提拔、帶病上崗等行為，凈化選人用人政治生態。
2.修訂和制定了省農信社《領導干部選拔任用工作辦法》以及加強和改進領導干部管理工作的實施意見、加強各級領導班子建設的實施意見、領導干部任職回避規定、防止干部“帶病提拔”的實施辦法、人才引進管理辦法等制度辦法，實施先審計后任職制度，落實任職回避、任職試用期、紀檢監察部門出具廉潔書面意見、選拔任用全程紀實等制度，規定人才引進條件和程序，完善人才引入后跟蹤評價和考核機制，加強干部動議審查和任前把關，加強對領導干部監督管理，避免集中、大量或頻繁調整干部，構建防止干部“帶病提拔”“帶病上崗”“近親繁殖”的長效機制。
3.結合省農信社“放管服”改革，對全省農信社干部管理權限作了相應調整，把市聯社和辦事處內設部門科級干部和縣級行社副主任（副行長）下放到市聯社黨委、辦事處黨組管理，從根本上解決省農信社過度集中干部管理權導致的管理半徑過大、干部數量過多、管理效能不高等問題。在干管權限調整的同時，省農信社就干部選拔任用工作進行了專題培訓。堅持公開公平公正原則，進一步規范員工招聘錄用工作，紀檢監察部門全程監督。對2015年從農信社系統外引進的人員進行了認真梳理，由用人單位對其履職能力和工作表現出具了意見；對認定存在破格或越級提拔等問題的干部進行了提拔任用以來專項履職評價；對“帶病提拔”的干部進行了組織調整。
（四）關于“黨的建設基礎薄弱”整改情況
1.加強組織建設。認真落實換屆工作要求，向上級匯報請示省農信社黨委、紀委的換屆工作，將根據上級安排部署，及時按規定組織實施換屆工作，同時及時提醒和督促各級農信社黨組織按期換屆。按照組織程序，瑞麗南屏農商行設立了黨支部，召開黨員大會選舉產生了第一屆支部委員會。
2.加強基層黨組織規范化建設。制定了省農信社《黨支部規范化建設實施方案》《黨支部工作手冊》以及規范“三會一課”、會議記錄、黨費收繳、入黨志愿書的專項制度辦法，結合“基層黨建提升年”活動，省農信社機關黨委以上率下，積極推進以基本組織、基本隊伍、基本活動、基本制度、基本保障為主要內容的支部規范化建設。印發《關于進一步做好基層黨建工作的通知》，要求各級黨組織認真落實“主題黨日”制度，規范支部活動，認真開展談心談話，不得以傳達文件代替學習研討、以業務會議代替支部會議、以支部書記提要求代替講黨課。要求各級農信社領導班子成員以黨員而不是領導身份參加所在支部組織生活會，認真開展個人對照檢查，嚴肅開展批評與自我批評。組織了182人參加的全省農信社黨務干部專題培訓，對規范“三會一課”制度、會議記錄、入黨志愿書、黨費收繳進行了培訓，并組織到昆明農信社轄內四個黨支部建設示范點進行了觀摩學習。開展了兩輪基層黨建落實情況大檢查，對檢查發現問題進行了督促指導整改，推動加強了基層黨建工作。
3.制定了省農信社培訓管理辦法。結合農信社三級法人體制實際，建立了分級培訓制度，規范培訓工作，改進培訓方式，提升各類學習、培訓的針對性和實效性，完善培訓考試考核及獎懲制度，實施培訓費用預算管理，堅決杜絕高價培訓情況，全面規范培訓管理。
（五）關于“2015年巡視整改不到位”整改情況
1.加強黨風廉政建設和反腐敗工作。嚴格落實黨風廉政建設主體責任和監督責任的實施細則，嚴明責任內容，細化責任分工，切實落實黨風廉政建設黨委主體責任、黨委書記第一責任人責任、紀委書記監督責任和班子成員“一崗雙責”。建立省農信社黨委巡察制度，制定了省農信社黨委巡察工作實施辦法，配備了3名政治素質高、業務能力強的正處級干部擔任巡察組組長。加強警示教育，利用近年來全省農信社發生的典型案例，編印警示教育讀本，即將印發全省農信社全體干部職工，人手一冊，以案為鑒，教育引導干部職工提高合規意識，守住廉潔從業的底線。組織省農信社機關、三中心227名黨員、職工到云南省警示教育基地開展了廉政教育，黨委書記為省農信社機關、三中心領導干部講授了廉政黨課。針對信貸、財務、基建、招投標等關鍵領域和風險環節，修訂完善規章制度，堵住制度的漏洞。2017年共修訂會計制度10項、信貸管理制度8項、財務管理制度6項、風險管理制度11項、資金業務制度2項。省農信社紀委對2016年度全省農信社黨風廉政考核為基本合格、不合格等次的12個單位主要負責人和紀委書記（紀檢組長）進行集中誡勉談話，要求認真查找和反思問題存在的根源，堅持真抓嚴管，切實把從嚴治黨責任落實到位，認真按照“七個一”要求抓好整改。嚴格落實各級領導各業務條線案防責任，認真開展“合規文化建設年”活動，加強員工思想教育，抓好員工行為管理，抓牢抓實案件風險治理工作和安全保衛工作，全年未發生經濟案件和安全責任事故。
2.堅持問題導向。認真解決機構增設、超職數配備、企業年金和補充醫療保險、機關作風等問題。組織開展全省農信社人力資源優化工作，根據省委、省政府對農信社的職能定位，重新對省農信社及全省農信社進行組織架構設計，優化整合內設機構，重構崗位職級、薪酬績效和考核體系，激發干部職工工作積極性，提升省農信社履職效能。制定關于加強省農信社機關作風建設的實施意見，開展作風專項整治，并進行專項考核，著力在機關培育和形成良好的學風、文風、會風和工作作風等，有效整改推諉扯皮和衙門作風等問題。嚴格按照2016年市、縣法人機構換屆時核定的領導班子職數，對干部合理調配使用，杜絕超職數配備干部。加快推進全省農信社人力資源優化，建立合理規范的崗位職級體系，實質性消化之前超配的處科級領導干部。通過等比例扣減各單位2017年12月年金繳費，自2018年起調降補充醫療保險計提比例等方式，有效整改了企業年金和補充醫療保險方面問題。
二、“信貸管理混亂，金融風險持續攀高”方面
（一）關于“信貸投向偏離主業，服務‘三農’弱化”整改情況
1.制定下發省農信社《2017年信貸投向指導意見》，引導各級行社堅定支農支小定位，加大涉農貸款投放力度，增加服務小微企業的積極性和主動性，及時滿足小微企業的合理信貸需求。2017年末，對395萬戶農戶貸款余額1670億元，比年初增加213億元；對1578戶農業龍頭企業貸款余額182億元，對114戶潛在“農業小巨人”貸款余額30億元。年末涉農貸款余額3231億元，比年初增加251億元；對23萬戶小微企業貸款余額2088億元，比年初增加303億元，完成銀監部門涉農貸款“持續增長”目標和小微企業貸款“三個不低于”目標。
2.認真貫徹落實中央和省委、省政府關于打贏脫貧攻堅戰的重大決策部署，加大金融支持脫貧攻堅的力度。2017年末對93個貧困縣和連片特困地區貸款余額2941億元，較年初增長16.29％，高于各項貸款增速2.43個百分點。通過扶貧小額信貸、“貸免扶補”、基層黨員帶領群眾創業致富貸款、農村危房改造貸款、農戶小額信用貸款等對34.33萬戶建檔立卡貧困戶給予貸款支持，年末余額151億元；通過向帶動貧困戶脫貧的企業發放貸款（年末余額81億元），幫扶帶動建檔立卡貧困戶59.95萬戶；大力支持扶貧開發重點項目建設，惠及建檔立卡貧困人口約278萬人次。
3.認真分析全國和我省花卉、茶葉、蔬菜市場，立足云南縣域經濟產業布局實際，制定下發了《花卉、茶葉、蔬菜行業信貸指導意見》，引導各級行社精準加大農業產業鏈各環節的信貸支持力度，有效助推高原特色農業發展，助力農業供給側結構性改革。
4.加強行業信貸政策分類管理，明確鼓勵類、適度類、謹慎類和限制類行業信貸投向政策。將房地產開發貸款劃入謹慎類及以下管理，提高房地產開發貸款客戶及項目準入標準，嚴格控制貸款總量；將鋼鐵、煤炭等產能過剩行業劃入限制類管理，嚴控增量，調整優化存量，逐步壓縮貸款總量。設置信貸管理系統剛性控制，引導各級行社逐步退出潛在風險客戶，嚴格控制新增貸款質量。2017年末，全省農信社房地產開發貸款余額57億元，存量占比1.1％，較年初減少15.2億元，降幅21％。煤炭、鋼鐵等非涉農領域和產能過剩行業貸款余額明顯下降。
5.加快發展個人金融業務。推廣簡化優化小額農貸項目，提升農戶小額信用貸款辦理效率，2017年末，小額農戶貸款余額723億元，較年初增長180億元，同比多增70億元。督促指導全轄機構做好個人客戶增容擴面工作，2017年末，個人貸款余額2534億元，較年初凈增374億元，同比多增153億元，增幅17.34％，為近三年來最大增量和增幅。
（二）關于“信貸管控不力，系統風險凸顯”整改情況
1.重構信貸體系。全面優化縣級法人機構信貸管理模式，修訂了《云南省農村信用社信貸管理基本制度》，建立部門、人員、分管領導“三分離”管理模式，形成了授信經營、審查審批、額度提用相互制約的內控機制，從根本上強化全流程風險管控，解決貸款三查不實、擔保不落實、逆程序操作等問題。完善信貸管理制度體系，制定了《法人客戶統一授信管理辦法》《法人客戶信用風險等級評定辦法》，將評級、授信、用信有機結合，明確集團客戶授信模式，解決貸款壘大戶問題；制定了《押品管理辦法》，規范押品管理，防范押品風險， 解決了抵押虛高等問題。
2.強化信貸全流程管理。緊扣信貸流程的各個環節，建立覆蓋貸款調查、審查、審批、發放、支付、貸后管理的信貸全流程考核體系，強化信貸規范管理，減少違規行為，嚴控風險隱患，有效解決貸前調查、貸中審查、貸后檢查流于形式、票據簽發不真實、逆程序等問題。同時，前移信貸風險控制屏障，督促各級行社做好存量貸款非現場監測和現場檢查，通過風險提示、監測通報、風險預警等，做到早發現、早預警、早處置，防止貸款劣變。
3.加強信貸隊伍建設。強化職業道德教育，提高信貸人員專業素養和履職能力，培育合規信貸文化。2017年開展分層次、精細化、全方位信貸培訓21場，對近6000名高管人員和業務骨干進行管理理念、制度辦法和實務操作培訓，通過剖析案例分析吸取經驗教訓，規范信貸行為，有針對性地防范信貸風險。
4.落實各級機構和人員責任，多措并舉清收處置存量不良貸款。制定實施一攬子幫扶措施，幫助困難機構加快發展、化解風險。
（三）關于“合規文化缺失，追責問責不到位”整改情況
1.在全省農信社組織開展“合規文化建設年”活動，開展 “三違反”、“三套利”、“四不當”、“銀行業市場亂象整治”、案件風險和員工異常行為排查等專項工作，開展信貸、財務、會計等業務檢查，認真查找和整改問題，對違規問題嚴肅追責問責，加強內控管理，培育合規文化。
2.制定《不良信貸資產責任認定管理辦法》，進一步細化了不良信貸資產責任認定的工作流程、規范了問責處理程序及責任認定標準，按照干部管理權限進行不良貸款責任認定的最終審核和問責。從2018年起，將不良貸款責任認定完成率納入年度經營管理考核指標。
三、“內部管理無序，發展建設盲目浪費”方面
（一）關于“盲目決策，脫離實際購建地標性建筑”整改情況
印發省農信社辦公室《關于全省農村信用社業務經營用房購建標準及審批權限等有關事項的通知》，明確要求各級行社按照“財務承受能力與投資規模匹配、功能需求與面積規模匹配、規劃前瞻性與可持續發展匹配”的原則，科學規劃基本建設投資，嚴禁超財務承受能力投資，切實扭轉脫離實際需求、鋪張浪費的不正之風。
（二）關于“鋪攤子上項目，基建工程‘爛尾’嚴重”整改情況
1.建立項目管理臺賬，對尚未建成的64個縣級行社綜合業務經營用房項目進行分類處置：對尚未啟動房屋建設工作的項目，根據業務發展需要進行評估，不宜建設的放棄項目計劃，建設規模超財務承受能力和使用需求的壓縮建設規模。對已啟動房屋建設工作但尚未竣工的項目，具備調整條件的，按照實際使用需求和財務承受能力調整建設規模后加快建設進度，盡早投入使用；不具備調整條件的，按照實際使用需求和財務承受能力確定自用面積，超出部分采取出租出售等方式進行處置。
2.對麗江后援基地項目、思茅北部區及梅子湖跑馬場土地，積極協調當地有關部門，妥善進行處置。
3.鑒于曲靖市農信社業務經營用房暨省農信社科技信息異地備份中心、五華聯社業務經營用房兩個項目開發商屬關聯企業，按照信貸、基建統籌考慮，綜合施策化解風險。
（三）關于“違規招投標，廉政風險較大”整改情況
1.針對招投標領域存在的問題，制定了省農信社《集中采購管理辦法（試行）》，對招投標實施條件、具體工作流程、監督方式方法等事項進行了進一步規范。下一步，將加強對招投標行為的監督檢查，對采取分拆項目、集體研究、邀請招標、單一來源采購和競爭性談判等方式代替公開招標等違紀違規行為，發現一起查處一起，絕不姑息。
2.省農信社成立了集中采購管理委員會，實行采購管理和采購分離，形成管理和采購分工明確、有效制約的機制，做到“管、辦、用”分離，互相監督制約，開展集中采購工作。
3.省農信社于2018年1月組織400多名各級機構管理人員、監督人員開展了招投標專項培訓，全面學習了《中華人民共和國招標投標法》《中華人民共和國招標投標法實施條例》等法規制度，學習了多個案例，增強了參訓人員的合規意識，提高規范化操作能力。
（四）關于“職工入股無序，股金管理亟待規范”整改情況
研究制定了省農信社《領導干部持股管理辦法（試行）》，對農信社處級以上干部（含非領導職務）、縣級行社領導班子成員及其配偶、子女及子女的配偶入股各級法人社的持有股份份額、入股機構數量和退出機制等作出明確規定，并納入廉政檔案管理，嚴格規范領導干部的入股行為。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話0871—64561683；郵政郵箱：昆明市日新中路389號省農信社；電子郵箱：slsbgs＠ynrcc.com。