2017年12月11日至2018年1月11日，省委第十一巡視組對富滇銀行黨委開展了機動巡視，2018年4月14日反饋了巡視意見。根據《中國共產黨巡視工作條例》和《中國共產黨黨內監督條例》有關規定，現將巡視整改情況予以公布。
一、旗幟鮮明講政治，以對黨的事業高度負責的精神開展巡視整改工作
（一）組織深入學習反思，筑牢推進整改工作的思想基礎。通過召開黨委專題會議、理論中心組學習（擴大）會議、專題民主生活會、培訓等形式，深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，深刻反思在落實全面從嚴治黨上存在的問題和根源，進一步牢固樹立“四個意識”，堅定政治立場，把穩政治方向，提高政治站位，堅決把思想和行動統一到中央決策部署上來，統一到省委精神和省委書記陳豪同志的指示上來，統一到省委巡視組提出的整改意見和要求上來，筑牢深入推進整改工作的思想基礎。
（二）落實“兩個責任”，站穩巡視整改政治立場。行黨委帶頭落實全面從嚴治黨、黨風廉政建設和巡視整改主體責任，增加黨委會議專題研究黨風廉政建設工作頻次，每次黨委會議第一個議題必須是傳達學習近期中央有關重要會議精神尤其是習近平總書記重要講話精神，以及省委重要會議和省委主要領導重要講話精神，切實增強“四個意識”，提高政治站位。組織全行340名中層管理人員開展黨的十九大精神集中培訓，在開班式上就深化落實“兩個責任”和巡視整改工作再動員再部署。要求行紀委切實履職盡責，敢于亮劍，尤其要加強對同級特別是“一把手”的監督，教育全體黨員干部要“擁抱監管、擁抱監督”。整改中，對19項違規違紀問題41人追加問責，其中31名行管干部受到警告、嚴重警告、降職降級、免職等處理。
（三）高標準嚴要求，確保整改取得實效。行黨委將巡視整改作為過去2個多月以來頭號政治任務和最重要的工作，高標準嚴要求，高位推動整改各項工作深入落實不打折扣。成立了巡視整改領導小組及其辦公室，建立強有力的工作機制，切實加強對巡視整改的領導和協調推進。整改期間，組織召開6次黨委會、1次黨委理論學習中心組集中學習和1次專題民主生活會、8次行長辦公會、4次全行性專項工作會議、7次領導小組辦公室會議，編發巡視整改工作簡報9期。組織由行領導帶隊的10個督導組對19家分支機構進行了督導，在巡察和巡察“回頭看”中重點盯整改，確保整改工作按時間表路線圖順利推進，取得實效。
（四）緊盯“關鍵少數”，充分發揮頭雁效應。緊緊抓住黨委班子這個“關鍵少數”，6月7－8日組織理論學習中心組專題學習（擴大）會議、召開巡視整改專題民主生活會。會前，黨委書記與班子成員交心談心，相互提醒、剖析原因，嚴格要求班子成員立足自身主觀因素找問題查根源。民主生活會上，黨委班子查找問題18個，提出8個方面整改措施；班子成員查找問題158個，提出109條整改措施，班子成員間相互提出批評意見120條。
（五）著力鞏固深化，為推動富滇銀行高質量跨越發展提供制度保障。在組織抓好具體問題整改落實的同時，著力構建長效機制。組織制訂、修訂《中共富滇銀行委員會議事規則》《富滇銀行貫徹落實“三重一大”決策制度的實施辦法》等25項制度，著力從制度上規范黨的建設、干部人事管理、績效薪酬分配、信貸管理等工作，致力于在全行上下形成風清氣正、比學趕超、干事創業的良好氛圍，為富滇銀行實現高質量跨越發展凝聚向上力量、提供堅強保障。
二、狠抓整改落實，切實做到“條條嚴整改、件件有著落”
（一）“黨的政治建設弱化，全面從嚴治黨不力”方面
1.針對專題匯報材料不如實反映問題，部分數據失真；違反決策程序，“三重一大”制度形同虛設；黨的建設不規范，黨內政治生活不嚴肅，基層黨組織設置不符合黨章規定；黨委班子民主生活會上班子成員之間相互提意見均為工作建議和希望的問題主要整改情況
一是黨委和紀委立即分別召開會議，認真核查材料失真情況，堅決糾錯糾偏，重新向省委第十一巡視組上報專題匯報材料。黨委會多次強調，必須引以為戒，切實加強干部隊伍作風建設，以實事求是的態度體現出對黨忠誠。
二是全面核查2013年岔街支行辦公樓裝修超預算事項違反決策程序的問題，責令相關責任人和責任領導作出深刻檢討，責令相關部門加強對基建裝修項目的管理，杜絕逆程序操作問題。認真反思2015年羅楊騙貸案處置工作教訓，并著力推進風險化解處置工作。立即糾正由書記專題會成員簽批方式招聘員工的做法，今年以來的招聘工作全部由黨委會議研究。全面倒查2013年至2017年社會招聘情況，對仍在崗的人員進行綜合評價，對發生過違規違紀問題的11人及時作了處理，工作表現不合格、2017年度考核不稱職人員已納入待崗人員管理。根據此次巡視反映的突出問題，結合我行實際情況修訂《員工招聘錄用管理辦法》，明確了社會招聘事項必須報黨委會集體研究決定、員工招錄和聘用嚴格執行親屬回避制度等。修訂完善了《黨委工作規則》《黨委議事規則》和《貫徹落實“三重一大”決策制度的實施辦法》。
三是將設置不符合規范的14個分行黨委調整為黨總支，同時強調做好工作銜接，確保黨的建設各項工作不漏項、不弱化。制訂《基層黨組織設置辦法》，對基層黨組織的設置、職數、審批、換屆等有關問題作出明確具體規定。組織開展全行基層黨建專項調研督查工作，嚴格執行雙重組織生活會制度，嚴肅黨內政治生活。分3批組織340名中層干部參加“習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神”集中輪訓。制訂《基層黨組織規范化建設達標方案》，扎實推進“基層黨建鞏固年”各項工作。
四是在6月8日巡視整改專題黨委理論學習中心組集中學習會上，認真學習習近平總書記關于批評與自我批評的重要論述、中央關于民主生活會的指示要求和《云南省縣以上黨和國家機關黨員領導干部民主生活會實施辦法》，班子成員深刻反思了2016、2017年民主生活會相互提意見均為工作建議和希望的問題，明確了民主生活會必須“動真格不留情面，見真章不走過場”的總基調。以中央政治局、省委民主生活會為標桿，認真做好民主生活會準備工作，6月8日召開巡視整改及黨風廉政建設專題民主生活會，班子成員批評與自我批評開門見山，直面問題，直截了當，辣味足，起到了“紅臉出汗”的效果。
2.針對選人用人導向不正，“攀龍附鳳”、近親繁殖；頻繁調整干部、破格、越級提拔干部的問題主要整改情況
一是全面核查省、廳級領導干部的親屬入行、提拔情況，由黨委組織部會同相關部門及分支機構，切實加強此類人員管理。全面核查在本行工作的干部員工親屬情況，對未執行親屬回避制度的19人從總行調整到分支機構。修訂《員工招聘錄用管理辦法》，進一步明確了員工招錄的相關工作程序和親屬回避等有關規定。
二是組織開展破格、越級提拔干部專項整治工作，對涉及破格提拔、越級提拔和晉升職級的干部進行履職評價，對基本合格的2人進行了降職降級處理，對7名干部設置觀察期，在觀察期內再次組織履職評價，不合格的堅決調整。著力匡正選人用人導向，全力營造風清氣正的政治生態。通過黨委會議、黨委理論學習中心組學習、民主生活會等重要會議，反復學習領會習近平新時代中國特色社會主義思想，特別是習近平總書記關于干部擔當作為的重要論述，明確了堅決落實習近平總書記提出的好干部標準和精準科學選人用人要求的基本原則，鼓勵班子成員積極推薦干部，把好干部精心培養起來、及時發現出來、合理使用起來。修訂《行管干部選拔聘用管理辦法》，嚴格規范干部選拔聘用管理程序。明確干部提拔必須具有下一層級管理崗位2年（含）以上任職經歷，普通員工提拔必須具有下一行員職級2年（含）以上工作經歷；取消干部破格、越級提拔條款，嚴格規范干部推薦提名程序，嚴格規定下級單位或個人推薦干部必須向黨委或組織人事部門進行推薦，不得向個人進行推薦，絕不允許領導干部個人干擾干部選拔任用工作；突出從基層及扶貧攻堅一線考察識別干部的導向，優先提拔具有基層工作經驗的干部；實施干部交流輪崗制度，加大干部到基層交流鍛煉力度。在新修訂的《行管干部選拔聘任管理辦法》中明確，在干部動議環節充分聽取分管領導意見，強調統籌兼顧，在同一崗位履職時間較短的干部，原則上不得調整，避免頻繁調整干部。
3.針對“兩個責任”落實不力、主體責任落實不到位；近3年案件涉及人員中大部分責任人至今仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位，有人甚至被提拔重用的問題主要整改情況
一是堅決把履行黨建和黨風廉政建設工作主體責任納入重要議事日程，加大相關事項的研究頻次。截至2018年6月13日，召開黨委會12次，與上年同期相比多召開4次，研究黨建和黨風廉政建設工作相關議題42個。高度重視“兩個責任”落實不力及主體責任落實不到位問題，黨委書記分別與班子成員進行交心談心，及時掌握了解班子成員的思想、工作和生活情況；要求健全和暢通信訪渠道、信息反饋渠道，及時發現苗頭性、傾向性問題，接受廣大干部員工的監督；明確表態對身邊的不正之風和違規問題，堅決查處，決不護短；要求行紀委切實履行好監督職責，不僅要加強對員工隊伍的監督，更要加強對黨委書記、黨委班子成員的監督。
二是全面核查近3年違規違紀案件涉及人員情況，追加問責33人。其中，黨紀處分13人次、黨內談話誡勉6人次、政紀處理11人次、組織處理8人次、經濟處罰7人次，其他處理6人次。追加問責的行管干部共24人，占追加問責人員總數的72.73％。對仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位的進行履職評價，對基本合格及不合格的2名人員進行了調整。深刻反思履行全面監督責任不到位的問題，切實增強履行全面監督責任的自覺性和主動性，牢固樹立“嚴管就是厚愛”的思想，擁抱監督、擁抱監管，切實發揮紀檢、監察、審計、巡察和監事會的監督職能，形成合力，構建牢固的監督體系。6月13日黨委會認真學習了習近平總書記關于干部擔當的重要論述和陳豪書記在全省主要領導干部專題研討班暨省委理論學習中心組集中學習會上的主題報告精神，進一步厘清為何要擔當、為誰擔當、以什么樣的狀態擔當、用什么來擔當、怎么樣擔當以及怎樣激勵干部擔當的問題，明確了黨委既要為履行全面監督責任不到位的問題負責，不該容的堅決不容；也要有寬厚能容的胸襟，加快建立完善容錯糾錯機制。
4.針對紀委監督責任缺失，紀檢監察聚焦主業、深化“三轉”不力，對違規違紀干部政紀處分多黨紀處分少；紀檢監察干部隊伍配備不到位，履行監督執紀問責功能弱化；違反中央八項規定精神問題屢禁不止的問題主要整改情況
一是全面核查2015年以來被處理干部的有關情況，追加黨紀處分13人次。利用羅楊、雷鈁等違紀違法典型案例，開展全員警示教育工作。深刻反思紀委監督責任缺失問題，切實聚焦主業、深化“三轉”。在巡視整改期間共召開3次紀委會議研究整改工作，紀委書記帶頭反思履職不力問題。召開全行案防和安保工作會議，對“切實強化主體責任落實、持續深化合規文化建設、著力抓好員工教育管理、切實強化案件風險排查、嚴格追究違規違紀責任、切實強化安全保衛工作”等6個方面的重點工作進行了安排部署。制訂《監督執紀工作規則實施辦法》，完善《監督部門協作工作機制》，重申“紀在法前、紀嚴于法”的原則，明確凡黨員發生違規違紀問題的，一律先追究黨紀責任，再依規依紀作行紀處理和組織處理；規范監督執紀問責“四種形態”運用規則和流程，強調“一案雙查”“雙報告”制度要求。制訂《黨建工作KPI考核實施辦法》《黨風廉政建設KPI考核實施辦法》，加大對黨建工作和黨風廉政建設工作的考核頻次和力度。
二是貫徹落實《關于加強和改進紀檢監察組織建設的實施辦法》，逐步配齊配強總行紀檢監察室人員隊伍。全面梳理基層黨組織紀檢監察員的職能及其履職保障和措施，進一步優化履職條件、強化監督執紀問責職責。組織學習《十八大以來廉政新規定》等系列紀檢監察業務書籍，切實增強監督執紀問責能力。
三是立即撤銷岔街零售支行接待中心。組織開展違反中央八項規定精神和“四風”問題專項整治行動。在全行自查基礎上，組織6個檢查組，用10天時間對19個分支機構進行抽查，發現10個方面的問題，立即進行嚴肅整改。對發現問題較多的10家分支機構黨委書記、紀委書記（紀檢監察員）進行了約談，督促其深刻反思、從嚴整改。修訂完善《貫徹落實中央八項規定精神實施辦法》，進一步嚴格接待標準，嚴格財務管理。
四是明確規定今后一律不得購買超標車，對3輛進口高檔車按規定程序進行評估和拍賣，其他15輛經營和業務保障用車，將按照省國資委關于國有企業車輛配備的有關規定進行整改和處理。
五是6月6日黨委會對違規收受禮金禮券禮品問題進行了專題研究，重申了堅決禁止違規收送禮金禮券禮品的要求，對收到的禮金禮券禮品進行了分類處理，其中，禮金全部存入本行財務賬戶，禮券用于捐贈助學和扶貧，禮品組織統一拍賣后存入本行財務賬戶。
（二）“信貸管理亂象叢生，風險管控不力”方面
1.針對違規處置不良貸款的問題主要整改情況
一是加快推進不良資產清收化解工作，對當前不良貸款情況進行全面分析研判，根據《貸款風險分類指導原則》和《貸款風險分類指引》，嚴格遵循真實性、及時性、重要性、審慎性原則，真實客觀反映貸款風險狀況。
二是修訂了《授信工作責任認定辦法》，對2015年至2017年不良資產轉讓進行專項審計和違規授信行為問責，截止6月13日，已完成核銷和轉讓不良貸款的責任認定工作，全部按規定進入問責處理程序。嚴肅查處信貸“三查”不實、違規信貸、違規處置不良貸款等領域存在的問題，同時開展問責工作。
三是建立總行領導不良清收“包保”責任制，行辦會每周研究和督導風險化解攻堅戰情況。截止6月13日，已完成現金清收4.66億元，完成年度清收計劃的52％。健全和完善《不良信貸資產化解處置盡職管理辦法》《不良信貸資產轉讓管理辦法》等規章制度共計7項，嚴格規范不良資產化解處置工作。
2.針對違規放貸，金融政策落空的問題主要整改情況
一是組織開展違規放貸專項整治工作。成立40個檢查組，派出160人，對全行40個分支機構2015年至2018年4月期間的授信業務進行全覆蓋自查和交叉檢查，10名總行領導分別帶隊赴19家分支機構進行重點督導。專項整治緊盯政府債務、房地產、高杠桿國有企業授信等重點風險領域貸款，全面核查展期貸款情況，著重強調開展貸款展期工作的合規性。制訂《內部審計亮牌警示管理辦法》《審計聯席會議制度》，對風險狀況進行動態監測預警。認真落實《執行派駐風險總監每月報告制度》，要求派駐風險總監按月向所在機構的黨組織、行辦會報告風險化解事項、違規違紀違法事項等情況。
二是組織開展房地產貸款專項檢查，通過對授信業務貸前調查、貸時審查、貸后檢查的政策制度執行情況和信貸資金流向進行檢查，發現存在部分信貸資金繞道進入房地產企業、發放虛假按揭貸款、擔保管理政策執行不嚴等問題，目前正在抓緊進行整改。嚴格落實房地產金融調控政策，強化房地產授信全流程管理。緊跟國家政策導向，適時調整住房貸款最低利率執行政策和首付比例，實施差別化住房信貸政策，配合國家房價調控政策施行；對房地產開發商施行嚴格的準入名單制管理，不符合條件的房地產企業一律不得進入目錄名單；合理控制房貸比重和增速，確保未來三年商業性房地產開發貸款占比不超過8％。制訂《加強房產開發貸款管理指導意見》《零售類房地產信貸管理辦法》，上收分支機構2018年房地產企業授信授權。房地產開發貸款的審批權限全部統一上收總行，由房地產企業及其關聯方提供保證、抵押、質押擔保的公司類授信業務和個人經營類授信業務審批權限全部上收總行；嚴格控制新增商業類開發貸款的開辦范圍，由總行指定專門主辦行；明令各分支機構切實加強借款人、擔保人及關聯企業的背景審查、資金來源審查工作，嚴禁出現繞道融資。
三是全面核查2015年至2017年信貸違規受到處理人員的情況，共追加問責16人（行管干部13人）。其中，追加黨紀處分4人次、政紀處分4人次、組織處理2人次、批評教育1人次、黨內談話誡勉7人次、其他處理2人次。修訂《分支機構內控、合規與操作風險管理綜合考核辦法》等制度，深入推進合規管理長效機制建設。加強風險預警，在巡視整改期間，累計提交大額交易和可疑交易80129份；啟動企業內部控制規范實施工作暨內控、合規與操作風險管理整合項目系統建設；組織開展“爭創合規機構，爭當合規明星”主題活動，按季度開展合規流動紅旗、合規之星、合規優秀單位評選，積極強化合規意識。
3.針對靠山吃山，利用職務便利謀利的問題主要整改情況
一是加強廉潔自律、廉潔從業教育。
二是明確規定總行領導不得違規辦理消費類貸款，已辦理的必須在9月底前結清；明確規定本行干部員工不得利用職務便利優先購買信托產品從中獲利，不得利用本行融資平臺以較低成本、較高息差謀取個人利益。
三是對存量業務開展全面風險排查，嚴格按財政部有關規定整改涉及擔保函、兜底函業務，嚴禁以基金、信托產品等形式隱形參與地方政府舉債。
（三）“內部監管不力，造成國有資產損失”方面
1.針對違規招投標，廉潔風險極大；國有資產閑置，資金浪費嚴重；股東身份管理不規范的問題主要整改情況
一是修訂《集中采購管理辦法》，取消入圍招標的采購方式，今后一律采用公開招標方式采購基礎裝修、物業和后勤服務。核查了春暉裝飾公司和建設裝飾集團公司涉嫌串標問題，責令行政事務部加強招投標管理，重點監督集中采購業務經辦人員，重點關注投標人之間關聯關系和資信情況，堅決杜絕圍標、串標、陪標情況出現，嚴防廉潔風險。
二是倒排時間、壓實責任，全力推進重慶辦公樓裝修工作，確保在2018年10月底前投入使用。建立健全固定資產動態管理系統，將網點裝修、機構搬遷等重要問題納入督辦事項。健全完善固定資產管理相關部門之間的工作協調機制，通過專項督辦，按月推進網點裝修、機構搬遷等工作，杜絕固定資產閑置浪費情況再次發生。
三是加大失聯股東的尋找工作，截止6月13日已找回7戶。今后工作中，進一步加強股東身份規范管理。
2.針對國有股權比例下降的問題主要整改情況
認真貫徹落實黨中央、國務院和省委、省政府關于深化國有企業改革的決策部署以及2017年全國金融工作會議關于深化金融改革、完善現代金融企業制度的相關精神，嚴格遵守行業監管和國資監管相關政策法規，在省委、省政府領導下，在省國資委、省財政廳等有關部門指導下，依法合規開展增資擴股工作，根據國資委對國有股權持股比例管理要求，進一步優化股權結構。
（四）“忽視群眾利益，內部管理混亂”方面
1.針對薪酬分配不公，收入差距巨大的問題主要整改情況
一是優化薪酬制度。經反復研究、多次討論，召開專題會議聽取干部職工意見建議，綜合各方意見后，決定扣減金融同業條線事業部2015年至2017年任職的22名中層管理人員三年績效薪酬總額的20％。
二是聘請第三方專業咨詢公司，對標全國及西南地區城商行金融同業部門考核模式及收入水平，重新制訂《金融同業總部2018年度考核實施細則》及《金融同業總部2018年度薪酬管理實施細則》。新的考核政策將提成制改為目標薪酬制，并嚴格執行1.2倍薪酬封頂機制，突出強調控系數、控高限、控總量。按新的政策，金融同業總部整體目標薪酬與其他條線員工的收入差距大幅縮小。
三是調整信息科技條線人員薪酬“固浮比”，給予IT條線人員重大項目薪酬激勵，提高浮動薪酬，信息科技條線人員的整體薪酬提高25％左右。制訂《2018年一級分支行績效薪酬分配辦法》，針對業績不理想、績效薪酬較低機構，給予預借績效薪資以及保底兌現薪資。修訂《2018年計價薪資配置政策》，提高計價工資投入產出比，壓縮計價考核指標。根據該政策，總行直營部門的計價薪資合理壓降，確保全行資源更多配置到基層一線員工。
四是啟動全行薪酬體系優化項目，健全完善“效率優先、兼顧公平、科學合理”的薪酬管理體系，合理提高基層員工及低職級員工收入，縮小收入差距。根據《關于改革國有企業工資決定機制的意見》（國發〔2018〕16號）精神，按照云南省委、省政府、省國資委相關安排部署，穩步推進國有企業工資決定機制改革工作，逐步建立市場化的薪酬體系。
五是制訂實施《員工績效輔導工作指引》，定期向員工通報績效考核結果，增進員工關懷。
2.針對總行機構和人員惡性膨脹，“頭重腳輕”的問題主要整改情況
一是按照精減高效原則，撤銷4個總行部門，總行部門由38個調整為34個。
二是按照人員下沉、充實基層原則，壓降總行人員。通過部門調整、規范外派人員隸屬關系、對同在總行部門工作的員工進行親屬回避調整，總行人員由825人壓降至695人，減少130人。
三是撤銷北京聯絡處，對原北京聯絡處的費用支出情況進行專項審計，對審計發現問題進行嚴肅整改。
三、勇于擔當銳意進取，以巡視整改為契機推進富滇銀行高質量跨越發展
（一）著力解決問題根源。巡視反饋的問題，很多是富滇銀行成立十年來累積下來的，相當一部分問題是屢查屢改、屢改屢犯，根本原因就是治標不治本。要以此次整改為契機，深入反思和徹底鏟除長期以來反復出現、容易反彈回潮的問題，解決困擾和制約我行發展的各種問題，夯實高質量跨越發展的基礎。
（二）持之以恒抓整改。樹立長期堅持、久久為功的思想，對需要持續推進和長期堅持的事項，堅持目標不改、任務不變、標準不降、力度不減的原則，持續推進整改落實，堅決防止虎頭蛇尾、草率收兵。對于整改取得的成效和制度成果，必須長期堅持。
（三）一心一意謀發展。貫徹落實新發展理念，把服務實體經濟作為根本目的，把防范化解系統性風險作為核心目標，把深化金融改革作為根本動力。推動完善現代金融企業制度和公司法人治理結構，進一步優化股權結構，加快推進薪酬、人才、干部任用等方面體制機制改革，建立有效的激勵約束機制，強化風險內控機制建設，努力把富滇銀行打造成為資產優質、服務優良、文化優秀，在業界具有良好聲譽和廣泛影響力，輻射南亞、東南亞的現代化、國際化、公眾化股份制商業銀行。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話0871－－63126143；郵政信箱：昆明市官渡區拓東路41號富滇銀行紀檢監察室，郵政編碼650011；電子郵箱：6235971＠qq.com。