從事金融工作近20年，卻在臨近退休時(shí)被“貪”字擊倒。前不久，在廣西壯族自治區(qū)北海市銀海區(qū)人民法院的庭審現(xiàn)場，剛過完57歲生日的交通銀行廣西分行風(fēng)險(xiǎn)管理部原高級(jí)資產(chǎn)保全唐海彪，面對公訴方列出的一條條犯罪事實(shí)，聲淚俱下。
經(jīng)查，2017年5月至2019年5月，唐海彪在負(fù)責(zé)處理不良貸款訴訟形成的非正常掛銷賬業(yè)務(wù)中，利用職務(wù)便利，采取提高律師費(fèi)或者虛構(gòu)律師費(fèi)的方式，非法占有訴訟執(zhí)行回款中的溢出款，共計(jì)246．8萬元。由于案件事實(shí)清楚、證據(jù)充分，9月30日，唐海彪因職務(wù)侵占罪被判處有期徒刑三年六個(gè)月。
這是北海市監(jiān)委成立以來查辦的首例由上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)指定管轄的金融領(lǐng)域腐敗案件，彰顯了監(jiān)察體制改革釋放的治理效能。
例行檢查，資深員工露馬腳
“這筆不良貸款訴訟案的律師費(fèi)最多幾千元，但銀行流水顯示，代理律師收費(fèi)高達(dá)十幾萬，不正常。”今年5月底，交行廣西分行在例行審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，唐海彪在處理不良資產(chǎn)訴訟時(shí)多付律師費(fèi)到律師私人賬戶。
交行廣西分行紀(jì)委在接到審計(jì)組的反映后，聯(lián)合審計(jì)組進(jìn)行了初步核實(shí)，發(fā)現(xiàn)唐海彪經(jīng)手轉(zhuǎn)到律師私人賬戶的資金累計(jì)過百萬元，可能涉嫌違法犯罪，遂將該問題線索上報(bào)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐交通銀行紀(jì)檢監(jiān)察組。
“根據(jù)目前掌握的證據(jù)，唐海彪已涉嫌嚴(yán)重違法和職務(wù)犯罪。”6月4日，駐交行紀(jì)檢監(jiān)察組將唐海彪相關(guān)問題線索移交自治區(qū)監(jiān)委，協(xié)商自治區(qū)監(jiān)委指定北海市監(jiān)委辦理，并協(xié)調(diào)交行廣西分行的相關(guān)部門做好保障和調(diào)查取證工作。
接到指定管轄任務(wù)后，北海市監(jiān)委立即抽調(diào)辦案骨干力量組成專案組，啟動(dòng)調(diào)查工作。隨后，市監(jiān)委按照有關(guān)規(guī)定，對唐海彪采取留置措施。由此，一場由駐交行紀(jì)檢監(jiān)察組統(tǒng)籌、交行廣西分行紀(jì)委協(xié)同配合、北海市監(jiān)委實(shí)施的案件查辦工作迅速展開。
三方協(xié)同，通力合作鎖定證據(jù)
“你們所列的內(nèi)容都是事實(shí)，我都承認(rèn)，但我沒有做其他違法犯罪的事情。”到案后，唐海彪企圖蒙混過關(guān)。此前，北海市監(jiān)委沒有辦理金融領(lǐng)域腐敗案件的經(jīng)驗(yàn)，對唐海彪案中涉及的金融領(lǐng)域海量數(shù)據(jù)、專業(yè)術(shù)語、業(yè)務(wù)流程等專業(yè)問題和繁瑣的外圍取證工作，一籌莫展。
“專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做。”面對難題，駐交行紀(jì)檢監(jiān)察組、交行廣西分行、北海市監(jiān)委三方，立即組織召開案情分析會(huì)，在深入溝通協(xié)商后決定各施其長、各個(gè)突破。
北海市監(jiān)委專案組根據(jù)分析研判的情況，列出證據(jù)清單，交由駐交行紀(jì)檢監(jiān)察組協(xié)調(diào)交行廣西分行相關(guān)部門“照方抓藥”。交行廣西分行密切配合，找出專案組所需的證據(jù)材料，并組織專業(yè)人員根據(jù)唐海彪套取錢款的資金流向制作統(tǒng)計(jì)表格。與此同時(shí)，專案組與交行廣西分行專業(yè)人員及時(shí)溝通，對取證的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表進(jìn)行梳理完善、精準(zhǔn)定損。
隨著一張張賬戶溢出款項(xiàng)表的匯總，一條條銀行流水的梳理，唐海彪的犯罪事實(shí)逐漸清晰，專案組也鎖定了案件調(diào)查主攻方向，為下一步案件取得突破性進(jìn)展奠定了基礎(chǔ)。
6月中旬，專案組赴南寧分別負(fù)責(zé)調(diào)取涉案銀行賬戶的銀行流水和詢問證人證言。為確保及時(shí)高效，駐交行紀(jì)檢監(jiān)察組協(xié)調(diào)交行廣西分行紀(jì)委，為專案組提供談話室等后勤保障，并協(xié)調(diào)聯(lián)系其他金融機(jī)構(gòu)以最快的速度提供銀行流水。在交行廣西分行的協(xié)助下，專案組僅用3個(gè)工作日就調(diào)取完涉案全部銀行流水，并完成6名證人的取證筆錄，同時(shí)指導(dǎo)交行廣西分行迅速做好了外圍證據(jù)的調(diào)取，大大提高了辦案的質(zhì)效。
當(dāng)專案組再次與唐海彪進(jìn)行談話時(shí)，證據(jù)已十分細(xì)致充足。唐海彪自知抵抗已經(jīng)沒有意義，終于承認(rèn)了全部違法事實(shí)。
為保證法法銜接順暢，對接以審判為中心的刑事訴訟制度改革，在唐海彪案移送審查起訴前，北海市監(jiān)委邀請檢察院提前介入，為該案事實(shí)認(rèn)定和證據(jù)收集提供專業(yè)意見。6月22日，唐海彪嚴(yán)重違法事實(shí)查清，6月28日，移送檢察院審查起訴。
乘勝追擊，積極追贓顯成效
“金融領(lǐng)域反腐，追贓挽損是大事，也是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求，專案組必須要把銀行的損失降到最低，抓緊把贓款追回。”初戰(zhàn)告捷，戰(zhàn)斗仍在繼續(xù)，追贓的工作緊鑼密鼓地進(jìn)行。
立案前，交行廣西分行已做了大量工作，動(dòng)員唐海彪退出53萬元贓款。辦案過程中，專案組又要求涉案的2名律師將20多萬元贓款退還給交行廣西分行。但還有100多萬元贓款已被唐海彪用于購買房產(chǎn)，這部分贓款該如何退還？唐海彪及其家屬態(tài)度模糊。
在案件調(diào)查過程中，專案組向唐海彪講清楚退贓的利害關(guān)系，強(qiáng)化其主動(dòng)退贓的意愿。案件移送檢察院后，交行廣西分行與唐海彪的家屬商議，建議變賣或者抵押贓款所購房產(chǎn)，變現(xiàn)后用于退贓，但是唐海彪及其家屬對這一建議猶豫不決。
在專案組耐心勸導(dǎo)下，講清楚退贓的利害關(guān)系后，唐海彪徹底放下了疑慮。“我借款也要把錢退出來！請你們把我退贓的意愿轉(zhuǎn)達(dá)給我的家屬。”最終，在唐海彪家屬配合下，追回了167萬余元贓款。截至案件開庭前一日，被唐海彪侵吞的246．8萬元錢款全部追回并退還給交行廣西分行，圓滿完成了追贓挽損任務(wù)。（代江兵 張衛(wèi)軍 盧展州）